Xuất hiện chiêu lách xác thực sinh trắc học để mở tài khoản ngân hàng - Chi tiết bài viết | Vietcap AI News

Nhiều đối tượng lách quy định, lách xác thực sinh trắc học bằng cách mở tài khoản ngân hàng dành cho doanh nghiệp để phục vụ mục đích gian lận.

Nhiều đối tượng lách xác thực sinh trắc học bằng cách mở tài khoản ngân hàng dành cho doanh nghiệp. Ảnh minh họa: Khánh An

Xu hướng dịch chuyển sang thanh toán không tiền mặt

Ngày 29.10, dưới sự chủ trì của Ngân hàng Nhà nước, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và Tập đoàn IEC phối hợp tổ chức Hội thảo và triển lãm Smart Banking 2024. Hội thảo và triển lãm được tổ chức với mục tiêu kết nối những lãnh đạo và chuyên gia hàng đầu trong ngành tài chính – ngân hàng, cung cấp góc nhìn chuyên sâu về các công nghệ mới nhất, góp phần tìm ra những chiến lược đột phá nhằm xây dựng một tương lai số an toàn và bền vững cho ngành ngân hàng.

Với chủ đề “Định hình tương lai số cho ngành Ngân hàng: Chiến lược vận hành an toàn và bền vững”, sự kiện năm nay nhấn mạnh tầm quan trọng của các biện pháp bảo vệ an toàn và chiến lược phát triển bền vững ngành ngân hàng trên không gian số.

Ông Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam phát biểu khai mạc hội thảo. Ảnh: Ban tổ chức

Phát biểu khai mạc, ông Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam cho biết, trong 7 tháng đầu năm 2024 so với cùng kỳ năm 2023, giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt tăng 58,44% về số lượng và 35,13% về giá trị. Giao dịch qua ATM giảm 13,35% về số lượng và giảm 6,13% về giá trị so với cùng kỳ năm 2023.

Điều đó cho thấy xu hướng dịch chuyển của người dân sang thanh toán không tiền mặt. An ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán và các hệ thống thông tin ứng dụng nghiệp vụ ngân hàng, cũng như hoạt động phòng chống tội phạm công nghệ cao trong lĩnh vực ngân hàng tiếp tục được tăng cường. Đã có khoảng hơn 37 triệu lượt khách hàng đăng ký thông tin sinh trắc học thành công, là một bước tiến tích cực giúp giảm thiểu rủi ro và bảo vệ người dùng trước các gian lận, lừa đảo - ông Hùng cho biết.

Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam nhấn mạnh, chuyển đổi số có nhiều yếu tố mới, phức tạp và thay đổi nhanh chóng. Vì vậy, cần phải liên tục tiếp thu những thành tựu, kinh nghiệm quốc tế và vận dụng sáng tạo, phù hợp với điều kiện, hoàn cảnh cụ thể của Việt Nam.

Lách quy định bằng mở tài khoản doanh nghiệp

Phát biểu tại hội thảo, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Tiến Dũng cho biết, sau khi triển khai Quyết định 2345, Thông tư 17, số tài khoản lừa đảo đã giảm rõ rệt. Dù vậy, không có biện pháp nào triệt để và hoàn hảo.

Quyết định 2345, Thông tư 17 đã siết chặt việc mở tài khoản chính chủ khách hàng cá nhân. Tuy nhiên từ đây xảy ra tình trạng lách quy định bằng mở tài khoản doanh nghiệp, lách xác thực sinh trắc học để phục vụ mục đích gian lận.

Đề nghị các ngân hàng chú trọng việc mở tài khoản của doanh nghiệp, để đảm bảo xác thực được người đại diện hợp pháp của doanh nghiệp. Khi thực hiện giao dịch doanh nghiệp, cần chia cấp độ. Với những giao dịch lớn cần thực hiện bằng các chữ ký an toàn, đảm bảo khi xảy ra vấn đề thì người ký phải chịu trách nhiệm - Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đề nghị.

Ông Phạm Tiến Dũng - Phó Thống đốc Ngân hàng nhà nước Việt Nam phát biểu tại hội thảo. Ảnh: Ban tổ chức

Theo ông Dũng, các doanh nghiệp được cấp phép kinh doanh bởi cơ quan có thẩm quyền của Nhà nước. Nếu để xảy ra tình trạng không xác định được chủ doanh nghiệp thì tình trạng lừa đảo sẽ diễn ra trên mọi lĩnh vực: Chứng khoán, nhà đất, du học, tuyển dụng...

Do đó, ông Dũng đề nghị các cơ quan chức năng phối hợp với ngân hàng để đảm bảo được nguồn gốc, người đại diện pháp luật có căn cước công dân để truy xuất.

Ông Lê Văn Tuấn - Cục trưởng Cục An toàn thông tin, Bộ Thông tin và Truyền thông phát biểu tại hội nghị. Ảnh: Ban tổ chức

Để đảm bảo an toàn thông tin trong lĩnh vực ngân hàng, ông Lê Văn Tuấn - Cục trưởng Cục An toàn thông tin, Bộ Thông tin và Truyền thông đề nghị các ngân hàng thực hiện nghiêm các quy định của pháp luật về an toàn thông tin.

Thời gian tới, Bộ Thông tin và Truyền thông, Cục An toàn thông tin sẽ tăng cường thanh tra, kiểm tra việc thực hiện các quy định về an toàn thông tin trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng - ông Tuấn nhấn mạnh.

Theo Cục trưởng Cục An toàn thông tin, từng đơn vị trong ngành ngân hàng cần có kế hoạch, chiến lược toàn diện để giám sát, phát hiện, bảo vệ, phản ứng nhanh, phục hồi sau sự cố cho chính đơn vị của mình; cần đầu tư công nghệ hiện đại và tăng cường khả năng phòng ngừa....

KHÁNH AN

Link gốc